リスク分散できてる！？バランスの良い高配当株ポートフォリオを作るたったひとつの方法【具体例付き】

高配当株投資家の皆さん、順調に買い増しできていますか？

余裕資金が出来た時に「よし！良い銘柄を買うぞ！」と意気込まれていると思います。

しかし、その時に自分のポートフォリオの「セクター比率」を意識して購入できていますか？

先日友人の生粋のギャンブラー、パインくんにとのある会話でのことです。

パインくん

NTTが買いやすくなったから600株買ったぞー！！

こた

いいじゃんいいじゃん！NTTは全体の何割くらいなの？？

パインくん

割合！？

えーと、高配当株全部で30万円位でNTTが10万円分だから割合で言うと30%位かな？

こた

NTT1銘柄で全体の3割も占めてるの！？

高配当株はリスク分散が基本だしそれじゃあただのギャンブルになってるよ！笑

パインくん

マジ！？ダメなの！？

割合なんか考えてなかった！

こた

ETFでもない限り10%を超えることはないよ！割合を意識して購入銘柄を考え直してみよう！

この記事はこんな方におすすめ

☑バランスの良い高配当株ポートフォリオを作りたい方

☑高配当株投資でセクターを意識して買ったことが無い方

☑高配当株投資でポートフォリオの割合を意識したことがない方

筆者：投資歴7年30代営業マン「こた」

高配当株銘柄分析100社超え！投資歴7年30代営業マン投資家「こた」です。
4%の利回りで年間36万円(月3万円)の配当金をめざします！
「36万」の根拠は月の食費「3万円」の年間の食費が「36万円」です。つまり配当金で食費を賄う事が目標です。
継続は力なり。地道に企業分析をして優良株を少しずつ買い足して、一緒に配当金を増やしていきましょう！

高配当株投資の基本はリスク分散です
パインくんのポートフォリオ（仮）
筆者こたのポートフォリオ
万が一NTTの暴落が起きたら、筆者こたとパインくんの被るマイナスは？
自分の高配当株ポートフォリオを意識しよう！
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高配当株投資の基本はリスク分散です

高配当株投資は生涯にわたって安定的に配当金を得る為の投資手法です。

その為いかに株式投資からギャンブル要素を取り除き、リスク分散させるかが大切になります。

1銘柄に比重を置きすぎるとバランスが悪くなりギャンブル要素が強くなります。

比重の重い1社がこけたら大変なことになってしまいます。

パインくんのポートフォリオ（仮）

生粋のギャンブラーである友人のパインくんは先ほど「NTTに30%」と言っていましたね。

ポートフォリオをグラフにしてみましょう。

NTT（日本電信電話）に30%のポートフォリオです。（他銘柄は勝手に決めました笑）

仮にNTTの株価が暴落すると一気に資産が30%も減ることになります。

日経高配当は50銘柄に分散投資しているので、単品銘柄でみるとNTTの割合が突出しています。

筆者こたのポートフォリオ

続いて筆者こたの高配当株ポートフォリオを見てみましょう！

J-REIT市場12%はNF J-REIT：60銘柄
日経高配当18%はNF日経高配当50：50銘柄
情報通信13%は4銘柄

となっています。

1銘柄で最高の割合はNTTの5.57%です。30%はおろか6%を超えるものすらありません。

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万が一NTTの暴落が起きたら、筆者こたとパインくんの被るマイナスは？

こんなことはないかもしれませんがもし万が一NTT株が大暴落して紙切れになった場合を比較してみましょう。

投資合計額がほぼ同じくらいなのでわかりやすいですね。

	こた	パインくん
資産合計	318,831	300,000
NTT割合	5.57%	33.33%
NTT株価	17,770	100,000
NTT暴落時資産計 (資産計-NTT株価)	301,061	200,000
マイナス金額	17,770	100,000

こたのマイナス17,770円
パインくんのマイナス100,000円

こたは全体の5%を失いましたが軽傷。パインくんは全体の33%を失い重症です。

このように資産合計が同じでも1銘柄に比率をかけすぎてしまうとその銘柄に暴落があった時の損失が大です。

資産の3割が減ってしまうのは痛いですよね。

30万の資産が一気に20万円になってしまいます。

これが仮に300万→200万だったら、3000万→2000万だったら。

恐ろしくなりますよね。

しかもリスクを取らない前提の高配当株投資も成り立たなくなり、NTTの負債を配当金で時間をかけて返さないといけない為、本末転倒です。

自分の高配当株ポートフォリオを意識しよう！

高配当株はリスク分散が大前提です。この考えなくして高配当株投資はできません。

何かあった時に持ちこたえられなくなりますね。

こういうことがないように、以下を意識しましょう！

セクターを分散してリスク分散
企業分析をして暴落や減配のない銘柄を選定

以上を意識して、何があっても軽傷でいられるような強いポートフォリオを作っていきましょう！

パインくん

こうやってみるとめちゃくちゃ偏ったポートフォリオになってる！！笑

こた

リスク分散されたポートフォリオを意識して買うことがいかに重要かわかってもらえたかな？

パインくん

わかった！でも将来化ける銘柄も探したい！笑

こた

さすが生粋のギャンブラー！！笑

以上、ポートフォリオの強化に役立ててもらえれば嬉しいです！！

「企業分析結果」と「決め手」をご自身の購入判断の参考にしてみて下さいね！

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パインくん

高配当株はどこで買うのがおすすめ？

こた

証券会社に口座を開けば誰でも購入できるよ！

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②開設した口座に入金する

③高配当株を探して買付注文をする

④購入完了

ゆき

証券会社って言ってもたくさんありすぎてどこがいいかわからないデーース！！

こた

高配当株やるならSBI証券がおすすめだよ！

投資歴7年30代営業マンの筆者もSBI証券を利用しています。

一番の理由は「単元未満株の購入銘柄数が一番多いから」です！

高配当株で配当金を安定的に受け取る為にはたくさんの銘柄に分散することが重要。SBI証券は単元未満株（1株注文）の購入がほとんどの銘柄でできる超優良証券口座なのです！

こた

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単元未満株（1株注文）がどれだけ便利かがわかりやすく解説されています。

1株5,380円の日東富士製粉の株を単元未満株（1株注文）で買えば5,380円です。しかし単元株の100株で買うと538,000円になってしまいます！

パインくん

買えない！！

こた

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ゆき

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塵も積もれば山となる。高配当株投資にはこの言葉がぴったりです！

例えば投資歴7年30代営業マンの筆者の現状

2024年6月現在高配当株投資で80万円分購入し、4%の配当をもらえれば年間配当金はおよそ32,000円です。年間でたったの32,000円かもしれません。しかしこのお金、完全な不労所得ですよね。しかも6月は配当金分配月にしている企業が多く、8,000円～10,000円が配当金として入ってくるわけです。ホテルランチとかビュッフェに行けますよね。これをすこしずつ増やしていくと以下のようになります。