高配当株投資家の皆さん、順調に買い増しできていますか?
余裕資金が出来た時に「よし!良い銘柄を買うぞ!」と意気込まれていると思います。
しかし、その時に自分のポートフォリオの「セクター比率」を意識して購入できていますか?
先日友人の生粋のギャンブラー、パインくんにとのある会話でのことです。
![パインくん](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/julien-pianetti-Cr9hZrpC1Oc-unsplash-1-150x150.jpg)
NTTが買いやすくなったから600株買ったぞー!!
![こた](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/93a7c5498624569638e8dd4c53588f38-e1709433829698-150x150.png)
いいじゃんいいじゃん!NTTは全体の何割くらいなの??
![パインくん](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/julien-pianetti-Cr9hZrpC1Oc-unsplash-1-150x150.jpg)
割合!?
えーと、高配当株全部で30万円位でNTTが10万円分だから割合で言うと30%位かな?
![こた](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/93a7c5498624569638e8dd4c53588f38-e1709433829698-150x150.png)
NTT1銘柄で全体の3割も占めてるの!?
高配当株はリスク分散が基本だしそれじゃあただのギャンブルになってるよ!笑
![パインくん](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/julien-pianetti-Cr9hZrpC1Oc-unsplash-1-150x150.jpg)
マジ!?ダメなの!?
割合なんか考えてなかった!
![こた](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/93a7c5498624569638e8dd4c53588f38-e1709433829698-150x150.png)
ETFでもない限り10%を超えることはないよ!割合を意識して購入銘柄を考え直してみよう!
☑バランスの良い高配当株ポートフォリオを作りたい方
☑高配当株投資でセクターを意識して買ったことが無い方
☑高配当株投資でポートフォリオの割合を意識したことがない方
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高配当株投資の基本はリスク分散です
高配当株投資は生涯にわたって安定的に配当金を得る為の投資手法です。
その為いかに株式投資からギャンブル要素を取り除き、リスク分散させるかが大切になります。
1銘柄に比重を置きすぎるとバランスが悪くなりギャンブル要素が強くなります。
比重の重い1社がこけたら大変なことになってしまいます。
パインくんのポートフォリオ(仮)
生粋のギャンブラーである友人のパインくんは先ほど「NTTに30%」と言っていましたね。
ポートフォリオをグラフにしてみましょう。
![](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/04/image-76.png)
NTT(日本電信電話)に30%のポートフォリオです。(他銘柄は勝手に決めました笑)
仮にNTTの株価が暴落すると一気に資産が30%も減ることになります。
![](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/04/image-80.png)
日経高配当は50銘柄に分散投資しているので、単品銘柄でみるとNTTの割合が突出しています。
筆者こたのポートフォリオ
続いて筆者こたの高配当株ポートフォリオを見てみましょう!
![](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/04/image-78-1024x705.png)
- J-REIT市場12%はNF J-REIT:60銘柄
- 日経高配当18%はNF日経高配当50:50銘柄
- 情報通信13%は4銘柄
となっています。
![](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/04/image-79.png)
1銘柄で最高の割合はNTTの5.57%です。30%はおろか6%を超えるものすらありません。
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![](http://image.moshimo.com/af-img/0469/000000058391.png)
万が一NTTの暴落が起きたら、筆者こたとパインくんの被るマイナスは?
こんなことはないかもしれませんがもし万が一NTT株が大暴落して紙切れになった場合を比較してみましょう。
投資合計額がほぼ同じくらいなのでわかりやすいですね。
こた | パインくん | |
資産合計 | 318,831 | 300,000 |
NTT割合 | 5.57% | 33.33% |
NTT株価 | 17,770 | 100,000 |
NTT暴落時資産計 (資産計-NTT株価) | 301,061 | 200,000 |
マイナス金額 | 17,770 | 100,000 |
- こたのマイナス17,770円
- パインくんのマイナス100,000円
こたは全体の5%を失いましたが軽傷。パインくんは全体の33%を失い重症です。
このように資産合計が同じでも1銘柄に比率をかけすぎてしまうとその銘柄に暴落があった時の損失が大です。
資産の3割が減ってしまうのは痛いですよね。
30万の資産が一気に20万円になってしまいます。
これが仮に300万→200万だったら、3000万→2000万だったら。
恐ろしくなりますよね。
しかもリスクを取らない前提の高配当株投資も成り立たなくなり、NTTの負債を配当金で時間をかけて返さないといけない為、本末転倒です。
自分の高配当株ポートフォリオを意識しよう!
高配当株はリスク分散が大前提です。この考えなくして高配当株投資はできません。
何かあった時に持ちこたえられなくなりますね。
こういうことがないように、以下を意識しましょう!
- セクターを分散してリスク分散
- 企業分析をして暴落や減配のない銘柄を選定
以上を意識して、何があっても軽傷でいられるような強いポートフォリオを作っていきましょう!
![パインくん](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/julien-pianetti-Cr9hZrpC1Oc-unsplash-1-150x150.jpg)
こうやってみるとめちゃくちゃ偏ったポートフォリオになってる!!笑
![こた](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/93a7c5498624569638e8dd4c53588f38-e1709433829698-150x150.png)
リスク分散されたポートフォリオを意識して買うことがいかに重要かわかってもらえたかな?
![パインくん](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/julien-pianetti-Cr9hZrpC1Oc-unsplash-1-150x150.jpg)
わかった!でも将来化ける銘柄も探したい!笑
![こた](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/93a7c5498624569638e8dd4c53588f38-e1709433829698-150x150.png)
さすが生粋のギャンブラー!!笑
以上、ポートフォリオの強化に役立ててもらえれば嬉しいです!!
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高配当株はどこで買うのがおすすめ?
![こた](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/93a7c5498624569638e8dd4c53588f38-e1709433829698-150x150.png)
証券会社に口座を開けば誰でも購入できるよ!
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![ゆき](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/winter-2902582_1280-150x150.jpg)
証券会社って言ってもたくさんありすぎてどこがいいかわからないデーース!!
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SBI証券と高配当株の相性を解説したブログ記事も参考にしてください。
単元未満株(1株注文)がどれだけ便利かがわかりやすく解説されています。
1株5,380円の日東富士製粉の株を単元未満株(1株注文)で買えば5,380円です。しかし単元株の100株で買うと538,000円になってしまいます!
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買えない!!
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単元未満株、いいっすネーー!!おれもやってミマーース!!
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塵も積もれば山となる。高配当株投資にはこの言葉がぴったりです!
2024年6月現在高配当株投資で80万円分購入し、4%の配当をもらえれば年間配当金はおよそ32,000円です。年間でたったの32,000円かもしれません。しかしこのお金、完全な不労所得ですよね。しかも6月は配当金分配月にしている企業が多く、8,000円~10,000円が配当金として入ってくるわけです。ホテルランチとかビュッフェに行けますよね。これをすこしずつ増やしていくと以下のようになります。
- 100万円の4%は4万円/年間
- 150万円の4%は6万円/年間
- 200万円の4%は8万円/年間
- 500万円の4%は20万円/年間
- 900万円の4%は36万円/年間
僕は最後の900万円の4%は36万円/年間を目指しています。なぜだかわかりますか?答えは簡単です。月の食費「3万円」の年間の食費が「36万円」なのです。つまり塵も積もれば山となり、高配当株投資の配当金だけで年間の食費をまかなえるほどのパワーがあるということです。
![パインくん](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/julien-pianetti-Cr9hZrpC1Oc-unsplash-1-150x150.jpg)
そんなに資金を上積み出来るかわからない!!
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だからこそ1株ずつ積み上げられるSBI証券でコツコツやっていこう!
![ゆき](https://kota-kablog.com/wp-content/uploads/2024/03/winter-2902582_1280-150x150.jpg)
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